El Screening en Listas de Sancionados es un proceso crítico para garantizar que las empresas cumplan con las normativas internacionales y locales, como la lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la corrupción. Sin embargo, uno de los mayores desafíos de este proceso es el manejo de los falsos positivos, situaciones en las que las coincidencias con las listas de sancionados no son realmente las personas o entidades correctas.
Este artículo te explicará qué son los falsos positivos, por qué ocurren y cómo puedes reducirlos eficazmente para proteger tu negocio y asegurar un cumplimiento normativo sin interrupciones innecesarias.
¿Qué es el Screening en Listas?
El Screening en Listas de Sancionados consiste en la comprobación, por parte de los sujetos obligados, de si un cliente, proveedor, socio comercial u otra contraparte, está incluida en alguna lista de sancionados.
Estas listas son emitidas, normalmente, por organismos internacionales como, por ejemplo, Naciones Unidas, Unión Europea, o el Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC), y contienen nombres de individuos y entidades involucradas en actividades ilícitas como el terrorismo, la corrupción, el narcotráfico y el Blanqueo de Capitales.
El objetivo principal del Screening es evitar que una organización establezca relaciones comerciales con personas o entidades sancionadas y que se vea, por lo tanto, involucrada en transacciones ilegales que le pueden acarrear una fuerte sanción económica además del consiguiente daño reputacional.
¿Qué son los Falsos Positivos en el Screening en Listas?
Se dice que se ha producido un Falso Positivo cuando el proceso de Screening genera una alerta errónea, sugiriendo que una persona, física o jurídica, está en una Lista de Sancionados cuando, realmente, no es así.
Los falsos positivos pueden originarse por múltiples factores, entre los cuales destacan los siguientes:
- Coincidencias de nombres y/o apellidos comunes. Personas con nombres y/o apellidos comunes son más susceptibles de generar alertas innecesarias.
- Variaciones en la ortografía, algunas debidas a la adaptación del nombre y/o apellidos a un determinado idioma, al registro fonético (como suena) o al uso de abreviaturas.
- Falta de información. Las listas no son todo lo completas que deberían de ser y, en muchos casos, omiten detalles como fechas de nacimiento, números de documentos de identidad o país de procedencia, aumentando con ella la posibilidad de que se produzcan coincidencias erróneas al no disponer de factores de descarte.
Aunque la gestión de los falsos positivos es parte del proceso de cumplimiento, un manejo inadecuado de los mismos puede llevar a serios problemas operativos, pérdidas financieras e incluso a producir daños a la reputación de la organización.
Aunque la gestión de los Falsos Positivos forma parte del propio proceso de cumplimiento, un manejo ineficaz de los mismos puede tener serias repercusiones en una organización.
Impacto de los Falsos Positivos
Algunos de los impactos más comunes incluyen:
- Interrupción de operaciones: Los falsos positivos pueden bloquear transacciones o relaciones comerciales, lo que retrasa o interrumpe el flujo de negocios y afecta la experiencia del cliente.
- Costes operativos adicionales: La revisión manual de falsos positivos consume tiempo y recursos, y tiene su repercusión en el coste operativo. Además, se necesita personal especializado para verificar estas alertas.
- Riesgo de sanciones por incumplimiento: Si no se gestionan adecuadamente, los falsos positivos pueden derivar en la no identificación de personas o entidades realmente sancionadas, lo que podría poner a la empresa en riesgo de sanciones legales o financieras.
- Pérdida de confianza: Las empresas que no gestionan bien los falsos positivos pueden perder la confianza de sus clientes y socios comerciales, afectando su reputación en el mercado.
Cómo Reducir Eficazmente los Falsos Positivos
Afortunadamente, existen estrategias eficaces para reducir los falsos positivos sin comprometer la integridad del proceso de cumplimiento. A continuación, te compartimos algunas de las mejores prácticas para optimizar el screening en listas de sancionados y minimizar los falsos positivos.
Utilizar Tecnología de Matching Avanzada
Las soluciones de Screening más avanzadas, como la de Araua RegTech utilizan algoritmos sofisticados, basados en inteligencia artificial, que van más allá de buscar una simple coincidencia de nombres. Estos algoritmos consideran aspectos como variaciones fonéticas, identificación de sinónimos y abreviaturas o coincidencias parciales.
Listas siempre actualizadas
Las listas de sancionados se actualizan constantemente. El uso de datos desactualizados puede generar también falsos negativos, es decir, el efectto contrario, no identificar a personas realmente sancionadas.
A más datos, mayor precisión
Para reducir los falsos positivos, las empresas deben recopilar la mayor cantidad de información posible sobre sus clientes y contrapartes comerciales. Cuantos más detalles se tengan, más fácil será identificar las coincidencias incorrectas.
Proceso de revisión eficiente
Capacita a tu equipo y entrénalo para que pueda identificar las diferencias entre un falso positivo y coincidencia legítima.
Monitorización contínua
Los sistemas de Screening avanzados aprenden de los falsos positivos. La monitorización continua es crucial en ese sentido.
Conclusión
El Screening en listas de sancionados es esencial para el cumplimiento normativo y la protección de las empresas frente a riesgos legales y financieros. Sin embargo, los falsos positivos pueden generar problemas operativos y financieros si no se gestionan adecuadamente.
Implementando tecnologías avanzadas, actualizando las listas regularmente, ampliando los datos disponibles y estableciendo procesos de revisión eficaces, las organizaciones pueden reducir significativamente los falsos positivos y mejorar la precisión de su screening.
Esto no solo protege a la empresa de sanciones, sino que también asegura un flujo de operaciones más eficiente y una mejor experiencia para los clientes.